El caso de Noah Ford v. I.Q. Data International Inc. et al. aborda las acusaciones contra I.Q. Data International Inc. (“I.Q. Data”) y Kris Graafstra por sus prácticas de cobro de deudas, específicamente bajo la Ley de Prácticas Justas de Cobro de Deudas (FDCPA, por sus siglas en inglés) y la Ley de Informe Justo de Crédito (FCRA, por sus siglas en inglés).
Informes de crédito del consumidor
Veredicto del jurado confirmado en el caso Losch vs. Experian Information Solutions Inc.
El caso de Henry Losch vs. Experian Information Solutions Inc. (caso n.º 22-12421) fue una apelación en el Tribunal de Apelaciones de los Estados Unidos para el Undécimo Circuito en relación con reclamaciones en virtud de la Ley de Informes Crediticios Justos…
Intersección de hechos y leyes en los informes crediticios: obligaciones de la FCRA e impacto de las leyes estatales en los informes crediticios
En Gross v. CitiMortgage Inc., Marshall Gross impugnó la declaración de CitiMortgage de una deuda hipotecaria secundaria en su informe crediticio tras la ejecución hipotecaria de su vivienda. En virtud de la Ley Antideficiencia de Arizona, la responsabilidad de Gross por la hipoteca secundaria se eliminó una vez que la venta de la ejecución hipotecaria no cubrió la deuda…
La Ley del Limón y la FCRA: el papel de las agencias de informes crediticios en la resolución de disputas legales
En el caso de Khankin v. JLR San Jose LLC et al., los demandantes alegaron que las agencias de informes crediticios los reportaron incorrectamente como morosos en el pago de su contrato de arrendamiento, incluso después de que ellos habían elegido legalmente rescindir el contrato de arrendamiento y devolver el vehículo conforme a la “Ley del Limón”…
