Curazao, una cadena minorista y acreedora de California, enfrenta acusaciones relacionadas con robo de identidad y violaciones de informes crediticios. La Sra. Ramírez, residente de California, descubrió en 2021 que un ladrón de identidad había abierto fraudulentamente una cuenta de crédito a su nombre en Curazao. A pesar de sus esfuerzos por resolver el problema… [Leer Más]
Informes de crédito
Cobro de Deudas y Reportes de Crédito para Arrendamientos de Apartamentos: Ford v. I.Q. Data International
El caso de Noah Ford v. I.Q. Data International Inc. et al. aborda las acusaciones contra I.Q. Data International Inc. (“I.Q. Data”) y Kris Graafstra por sus prácticas de cobro de deudas, específicamente bajo la Ley de Prácticas Justas de Cobro de Deudas (FDCPA, por sus siglas en inglés) y la Ley de Informe Justo de Crédito (FCRA, por sus siglas en inglés).
Veredicto del jurado confirmado en el caso Losch vs. Experian Information Solutions Inc.
El caso de Henry Losch vs. Experian Information Solutions Inc. (caso n.º 22-12421) fue una apelación en el Tribunal de Apelaciones de los Estados Unidos para el Undécimo Circuito en relación con reclamaciones en virtud de la Ley de Informes Crediticios Justos…
Intersección de hechos y leyes en los informes crediticios: obligaciones de la FCRA e impacto de las leyes estatales en los informes crediticios
En Gross v. CitiMortgage Inc., Marshall Gross impugnó la declaración de CitiMortgage de una deuda hipotecaria secundaria en su informe crediticio tras la ejecución hipotecaria de su vivienda. En virtud de la Ley Antideficiencia de Arizona, la responsabilidad de Gross por la hipoteca secundaria se eliminó una vez que la venta de la ejecución hipotecaria no cubrió la deuda…
Comprender el impacto de la Ley de Informes Crediticios Justos y la Ley CARES en los derechos del consumidor
El tribunal permitió que se tramitara la demanda en virtud de la FCRA y consideró que los siguientes hechos eran convincentes para no desestimar la demanda en virtud de la FCRA
